快捷搜索:  88888  as  88888JyI=  88888e360  88888[.](,.)(  88888%27  test  888886633x3X6

累计净值是什么意思?什么是基金单位净值

  大家知道累计净值是什么意思吗?基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和,反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额)。
 
  累计净值是什么意思
 
  一、累计净值是什么意思?
 
  累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额
 
  基金净值的高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断投资价值关键净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素影响。
 
  若是基金成立已经有一段相当长时间,或是成立以来成长迅速,基金净值自然就会比较高;如果基金成立时间较短,或是进场时点不佳,都可能使基金净值相对比较低。因此,如果只以现时基金净值高低作为是否要购买基金的标准,就常常会做出错误决定。购买基金还是看基金净值未来成长性,这才是正确投资方针。
 
  基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益),可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。一般说来,累计净值越高,基金业绩越好。最新净值应该说主要是提供一种即时的交易价格参考,投资者选择基金时不能只看最新净值的高低,切忌“贪便宜”;分红可以从一定程度上反映基金的赢利情况,但主要体现的还是基金的收益实现能力,分红业绩实际上是可以通过累计净值得到反映的,因此,从投资者进行基金业绩比较的角度来说,基金累计净值应该是比最新净值和分红更重要的指标。
 
  二、累计净值的特征:
 
  若是基金成立已经有一段相当长的时间,或是自成立以来成长迅速,基金的净值自然就会比较高;如果基金成立的时间较短,或是进场时点不佳,都有可能使基金净值相对较低。因此假如只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准,常会做出错误的决定。购买基金还是要看基金净值未来的成长性,这才是正确的投资方针。
 
  大家知道什么是基金单位净值吗?其实基金单位净值,是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为:基金单位净值=总净资产/基金份额。接下来,鑫福网给大家详细讲述一下基金单位净值这方面的相关知识吧!
 
  什么是基金单位净值
 
  一、什么是基金单位净值
 
  基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
 
  开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同,开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
 
  二、公布时间:
 
  《证券投资基金信息披露管理办法》针对不同类型的基金产品,对其基金净值的公告有不同的时间要求。
 
  1)基金管理人应当在半年度和年度最后一个市场交易日的次日公告基金资产净值和基金份额净值,将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值刊登在指定报刊和网站上。
 
  2)对于封闭式基金,基金管理人应当至少每周公告一次基金的资产净值和份额净值。
 
  3)对于开放式基金,在其基金合同生效后及开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。
 
  4)在开放式基金开放申购赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。
 
  三、相关影响:
 
  以前买100股某基金要100多元,70元就能办到。从事广告传媒工作的刘小姐,今夏正忙着增加自己基金的份额。25日,刘小姐面对记者采访时说,和姐妹们逛街时几度想“血拼”,最终都忍了,她每月都要省下2000多元打到基金账户上。今年2月份,刘小姐实现了从月光族到基金定投族的华丽转身。
 
  因为没时间看股票,刘小姐选择认购了某指数基金。“随后大盘一直猛跌,这只基金净值也跟着跌,最开始有点慌,后来发现是好事。”刘小姐说,由于自己进场时成本价为0.9060元,而净值高点也只有1元冒头,因此想赚钱必须再降低自己的成本,基金行情的低迷成全了她。

您可能还会对下面的文章感兴趣: